en ru
Работаем дистанционно для клиентов без обязательного прихода в офис!

Коммуникация только через
WhatsApp и Telegram.
en ru
Каталог
Консультации по операциям с криптовалютой

Операции с криптовалютами – самая актуальная тема последних нескольких лет. Работать с ними начинает всё большее количество компаний. Запросы на их правильное применение, регулирование и проведение крипто-платежей поступают от крупных и мелких клиентов, в том числе, из банковской сферы и от ИТ-компаний. 

Преимущества криптовалюты для бизнеса

Удобство криптовалюты состоит в том, что у неё нет централизованного места хранения данных и систем администрирования. Вся информация о транзакциях хранится в цепочке блоков, которые называются блокчейны «blockchain». Главный принцип работы этой цепи – распределение информации. В отсутствии единого органа контроля и регулирования участники получают большое количество преимуществ:

транзакции проходят быстрее;

система обеспечивает высокий уровень безопасности хранения и передачи информации;

соблюдается полная конфиденциальность данных, даже если кошельки участников обезличены;

все платежи при этом прозрачны и отражаются в полной мере. 

e9c8652cc64c129e57ed2b93d1a.webp

Виды цифровых активов: криптовалюта и токены

При работе с цифровыми активами стоит различать понятия криптовалюты и токенов. Криптовалюта в широком понимании является платежным средством, которое не привязано к какой-то определенной системе и может использоваться на разных платформах. Токены являются производной криптовалюты. Они также используются для осуществления платежей, но выпускаются одной компанией, развивающей свой собственный проект, более централизованы и ограничены в применении. Токены нужны как:

средство платежа – дают право на получение услуги или товара, скидки, бонуса и т.п.

для торговли на биржах, аналогично ценным бумагам;

в качестве инвестиций.

Лицензии на операции с криптовалютой. Как получить

Сфера регулирования цифровых активов (криптовалюты) находится в начале своего пути развития, и мнения о ней сильно варьируются даже в развитых юрисдикциях. Одни государства ведут дружественную политику («friendly» юрисдикции), регулируют цифровые активы и выдают компаниям лицензии на крипто-операции. Другие игнорируют эту сферу, запрещают использование криптовалют или выражают негативное мнение на этот счет. 

При подборе корпоративной структуры для работы с цифровыми активами необходимо иметь полное представление о задачах компании-заказчика: цели, методы работы, география рынка, гарантии. Нужно иметь точное понимание, что именно будет предложено клиенту: права на ценные бумаги или товары и услуги. Важна и форма привлечения инвестиций (ICO) при выпуске токенов, опыт инвесторов и их репутация.  

Ключевым моментом является проверка и идентификация участников транзакций: процедуры  KYC (Know Your Client – «знай своего клиента»), соблюдение протоколов AML (Anti-Money Laundering – «противодействие отмыванию денег») и CFT (Combating the Financing of Terrorism – противодействие финансированию терроризма). 

Криптовалюта и традиционные деньги

При проведении операций с криптовалютой больше всего сложностей возникает в транзакциях фиатной (традиционных денег) валюты. Основные причины – идентификация клиентов и соблюдение законодательства. Банки часто отказывают в проведении транзакций, считая их подозрительными, закрывают существующие счета и не открывают новые счета компаниям, деятельность которых связана с криптовалютой. 

Для легализации работы с цифровыми активами выбирают юрисдикции таких государств: Эстония, Швейцария, Сингапур, а также Гибралтар, Каймановы Острова, Остров Мэн. Для осуществления деятельности в этих странах необходимо зарегистрировать компанию или филиал, выбрать нужный банк или другой финансовый институт, выполнить другие требования. Всё это позволит корректно и безопасно проводить операции с фиатными и цифровыми валютами. 

Читайте другие статьи по темам:

Упрощенная система налогообложения на основе единого налога в Кыргызстане

Налоги в Кыргызской Республике

Гайд по General Data Protection Regulation (GDPR). Как подготовить документ, чтобы не было проблем?

Что надо сделать, чтобы получить ПМЖ на Кипре за инвестиции в 2023 году?

Открытие (регистрация) филиала или представительства в Бишкеке, Киргизия

Уведомление о КИК, сроки подачи, прилагаемые документы, штрафы

Правовая консультация по блокчейн проектам (финтех)

Открытие фирмы в ОАЭ от А до Я

Уведомление об участии в иностранных организациях (об учреждении иностранных структур без образования юридического лица)

Что такое M&A?

12.06.2023
Назад
Обратный звонок
Запрос успешно отправлен!
Имя *
Телефон *