Операции с криптовалютами – самая актуальная тема последних нескольких лет. Работать с ними начинает всё большее количество компаний. Запросы на их правильное применение, регулирование и проведение крипто-платежей поступают от крупных и мелких клиентов, в том числе, из банковской сферы и от ИТ-компаний.
Преимущества криптовалюты для бизнеса
Удобство криптовалюты состоит в том, что у неё нет централизованного места хранения данных и систем администрирования. Вся информация о транзакциях хранится в цепочке блоков, которые называются блокчейны «blockchain». Главный принцип работы этой цепи – распределение информации. В отсутствии единого органа контроля и регулирования участники получают большое количество преимуществ:
транзакции проходят быстрее;
система обеспечивает высокий уровень безопасности хранения и передачи информации;
соблюдается полная конфиденциальность данных, даже если кошельки участников обезличены;
все платежи при этом прозрачны и отражаются в полной мере.
Виды цифровых активов: криптовалюта и токены
При работе с цифровыми активами стоит различать понятия криптовалюты и токенов. Криптовалюта в широком понимании является платежным средством, которое не привязано к какой-то определенной системе и может использоваться на разных платформах. Токены являются производной криптовалюты. Они также используются для осуществления платежей, но выпускаются одной компанией, развивающей свой собственный проект, более централизованы и ограничены в применении. Токены нужны как:
средство платежа – дают право на получение услуги или товара, скидки, бонуса и т.п.
для торговли на биржах, аналогично ценным бумагам;
в качестве инвестиций.
Лицензии на операции с криптовалютой. Как получить
Сфера регулирования цифровых активов (криптовалюты) находится в начале своего пути развития, и мнения о ней сильно варьируются даже в развитых юрисдикциях. Одни государства ведут дружественную политику («friendly» юрисдикции), регулируют цифровые активы и выдают компаниям лицензии на крипто-операции. Другие игнорируют эту сферу, запрещают использование криптовалют или выражают негативное мнение на этот счет.
При подборе корпоративной структуры для работы с цифровыми активами необходимо иметь полное представление о задачах компании-заказчика: цели, методы работы, география рынка, гарантии. Нужно иметь точное понимание, что именно будет предложено клиенту: права на ценные бумаги или товары и услуги. Важна и форма привлечения инвестиций (ICO) при выпуске токенов, опыт инвесторов и их репутация.
Ключевым моментом является проверка и идентификация участников транзакций: процедуры KYC (Know Your Client – «знай своего клиента»), соблюдение протоколов AML (Anti-Money Laundering – «противодействие отмыванию денег») и CFT (Combating the Financing of Terrorism – противодействие финансированию терроризма).
Криптовалюта и традиционные деньги
При проведении операций с криптовалютой больше всего сложностей возникает в транзакциях фиатной (традиционных денег) валюты. Основные причины – идентификация клиентов и соблюдение законодательства. Банки часто отказывают в проведении транзакций, считая их подозрительными, закрывают существующие счета и не открывают новые счета компаниям, деятельность которых связана с криптовалютой.
Для легализации работы с цифровыми активами выбирают юрисдикции таких государств: Эстония, Швейцария, Сингапур, а также Гибралтар, Каймановы Острова, Остров Мэн. Для осуществления деятельности в этих странах необходимо зарегистрировать компанию или филиал, выбрать нужный банк или другой финансовый институт, выполнить другие требования. Всё это позволит корректно и безопасно проводить операции с фиатными и цифровыми валютами.
Читайте другие статьи по темам:
Упрощенная система налогообложения на основе единого налога в Кыргызстане
Налоги в Кыргызской Республике
Гайд по General Data Protection Regulation (GDPR). Как подготовить документ, чтобы не было проблем?
Что надо сделать, чтобы получить ПМЖ на Кипре за инвестиции в 2023 году?
Открытие (регистрация) филиала или представительства в Бишкеке, Киргизия
Уведомление о КИК, сроки подачи, прилагаемые документы, штрафы
Правовая консультация по блокчейн проектам (финтех)