☰
Работаем дистанционно для клиентов без обязательного прихода в офис!
Каталог
- На территории Российской Федерации действует закон “Валютное регулирование и валютный контроль”, по которому резиденты РФ могут открывать счета не только в банках на территории России, но и финансовых учреждениях, работающих в других странах. Однако, в этом случае гражданин РФ должен соблюдать законодательство другого государства, следовать правилам, требованиям зарубежных банков.
- В большинстве ситуация для открытия счета в банке другой страны понадобится личное присутствует. Но с каждым месяцем появляется все больше и больше финансовых организаций, которые позволяют заводить счета по доверенности, которая предоставляется через другого человека. Важно условие – доверенность должна полностью соответствовать требованиям зарубежного банка.
Нельзя забывать про запрет на открытие счетов в заграничных финансовых организация государственным служащим.
Список документов, который нужно подготовить для открытия счета в зарубежном банке, изменяется зависимо от требований выбранной финансовой организации. Для кого-то достаточно одного загранпаспорта, который может быть доставлен через другого человека, в других банках требуется сделать видеозвонок чтобы идентифицировать себя дистанционно.
Если говорить о странах, которые были внесены в список недружественных РФ, в банках на их территории открыть счет значительно сложнее. Помимо многочисленных ограничений, список документов значительно увеличивается. Зарубежные финансовые организации недружественных стран часто требуют документацию о трудоустройстве, других вариантах заработка, ВНЖ, сим-карту местного оператора связи.
Общие рекомендации
Прежде чем пытаться открыть счет в зарубежном банке, нужно тщательно изучить все требования финансовой организации по отношению к гражданам России, получить информацию о полном списке документов, необходимости личного присутствия. Самый простой и удобный способ получения необходимых данных – запросить их через адрес электронной почты банка. У сотрудников финансовой организации можно заранее уточнить любые интересующие вопросы.
Резиденты Российской Федерации по действующему законодательству обязаны уведомлять налоговые органы об открытии/закрытии счетов банках, расположенных на территории других стран. Точный список органов, которые нужно поставить в известность:
Налоговую службу, действующую по месту жительства в России.
Для крупных налогоплательщиков – налоговую службу, зарегистрированную по месту учета.
Налоговая служба по адресу объекта недвижимости, которая принадлежит налогоплательщику при отсутствии у него постоянного места жительства.
Налоговая служба по адресу любого из объектов недвижимости, которые принадлежат налогоплательщику (выбирает владелец по своему усмотрению).
Если же у человека нет постоянного места жительства, любых объектов недвижимости, нужно обратиться в любое налоговое отделение РФ.
Специализация по направлениям работы - это гарантия качества услуг
Предварительную бесплатную консультацию клиент может получить по ZOOM или Skype
Бесплатная консультация Мы гарантируем полную конфиденциальность всех юридических консультаций
Согласно официальному Постановлению Правительства России № 1365, составленному 2 декабря 2015 г, резиденты РФ должны предоставлять отчетную документацию в налоговую, которая собирается в промежутке от 1 января, до 31 декабря отчетного года. При этом подать отчет физическое лицо может до 1 июля следующего года.
В случае отсутствия любых транзакций за отчетный период, необходимо поставить нули в отчетном бланке. Это же касается электронных счетов. Из этого следует что подавать отчетную документацию нужно в любом случае, даже если переводы в течении отчетного года не осуществлялись.
Размер штрафа за нарушение срока репатриации определяется согласно ч. 4, ч. 4.2. ст. 15.25 КоАП РФ и составляет от 3% до 30% от суммы не зачисленных в срок финансов.
Ответственность за невыполнение резидентом, в том числе участником ВЭД, обязанности по исполнению/прекращению внешнеторгового договора (контракта) – штраф от 5% до 30 % суммы денежных средств, причитающихся резиденту от нерезидента; на должностных лиц — от 20 000 до 30 000 рублей (ч.4.3. ст. 15.25 КоАП РФ).
За нарушение срока репатриации финансовых платежей за неисполнение обязательств по ввозу товаров в РФ и/или оказание услуг и предоставление информации, штраф составит от 3% до 30% от суммы неисполненных обязательств (ч. 5 ст. 15.25 КоАП РФ). Если сумма не вовремя зачисленных денежных средств в течение одного года составляет более 100 миллионов рублей, то штраф увеличится – от 75% до 100% от общей суммы.
Штраф за нарушение срока уведомления уполномоченного банка по валютным операциям начисляется в случае, если просрочка превысила 90 дней – для граждан штраф составит от 2,5 до 3 тыс. руб.; должностные лица обязаны уплатить от 4 до 5 тысяч рублей, а юридические от 40 до 50 тысяч рублей.
С 1 октября 2021 года на территории РФ введен штраф за непредставление отчетов по валютным операциям с использованием зарубежных электронных кошельков. Сумма штрафа составляет от 20% до 40% от финансовых активов (суммарно за год).
Чтобы открыть счет за границей и не нарушить валютного/налогового законодательства России, начните с консультации наших юристов. Мы поможет выбрать страну, открыть личный/корпоративный счет, мерчант аккаунт или брокерский счет, а также подготовим все документы и представим удаленный сервис «под ключ».