en ru
Работаем дистанционно для клиентов без обязательного прихода в офис!

Коммуникация только через
WhatsApp и Telegram.
en ru
Каталог

Открытие счетов за рубежом

  • На территории Российской Федерации действует закон “Валютное регулирование и валютный контроль”, по которому резиденты РФ могут открывать счета не только в банках на территории России, но и финансовых учреждениях, работающих в других странах. Однако, в этом случае гражданин РФ должен соблюдать законодательство другого государства, следовать правилам, требованиям зарубежных банков.
  • В большинстве ситуация для открытия счета в банке другой страны понадобится личное присутствует. Но с каждым месяцем появляется все больше и больше финансовых организаций, которые позволяют заводить счета по доверенности, которая предоставляется через другого человека. Важно условие – доверенность должна полностью соответствовать требованиям зарубежного банка.
Нельзя забывать про запрет на открытие счетов в заграничных финансовых организация государственным служащим.

Список документов, который нужно подготовить для открытия счета в зарубежном банке, изменяется зависимо от требований выбранной финансовой организации. Для кого-то достаточно одного загранпаспорта, который может быть доставлен через другого человека, в других банках требуется сделать видеозвонок чтобы идентифицировать себя дистанционно.

Если говорить о странах, которые были внесены в список недружественных РФ, в банках на их территории открыть счет значительно сложнее. Помимо многочисленных ограничений, список документов значительно увеличивается. Зарубежные финансовые организации недружественных стран часто требуют документацию о трудоустройстве, других вариантах заработка, ВНЖ, сим-карту местного оператора связи.

Общие рекомендации
Прежде чем пытаться открыть счет в зарубежном банке, нужно тщательно изучить все требования финансовой организации по отношению к гражданам России, получить информацию о полном списке документов, необходимости личного присутствия. Самый простой и удобный способ получения необходимых данных – запросить их через адрес электронной почты банка. У сотрудников финансовой организации можно заранее уточнить любые интересующие вопросы.
Согласно официальным данным Банка РФ (от 29 сентября 2022 г), граждане России имеют право переводить денежные средства на счета зарубежных финансовых организаций в размере до 1 млн $ США. Точная сумма определяется действующим курсом доллара по отношению к российскому рублю.

Резиденты Российской Федерации по действующему законодательству обязаны уведомлять налоговые органы об открытии/закрытии счетов банках, расположенных на территории других стран. Точный список органов, которые нужно поставить в известность:

Налоговую службу, действующую по месту жительства в России.

Для крупных налогоплательщиков – налоговую службу, зарегистрированную по месту учета.

Налоговая служба по адресу объекта недвижимости, которая принадлежит налогоплательщику при отсутствии у него постоянного места жительства.

Налоговая служба по адресу любого из объектов недвижимости, которые принадлежат налогоплательщику (выбирает владелец по своему усмотрению).

Если же у человека нет постоянного места жительства, любых объектов недвижимости, нужно обратиться в любое налоговое отделение РФ.

Специализация по направлениям работы - это гарантия качества услуг

Предварительную бесплатную консультацию клиент может получить по ZOOM или Skype

Бесплатная консультация Мы гарантируем полную конфиденциальность всех юридических консультаций

Согласно официальному Постановлению Правительства России № 1365, составленному 2 декабря 2015 г, резиденты РФ должны предоставлять отчетную документацию в налоговую, которая собирается в промежутке от 1 января, до 31 декабря отчетного года. При этом подать отчет физическое лицо может до 1 июля следующего года.

В случае отсутствия любых транзакций за отчетный период, необходимо поставить нули в отчетном бланке. Это же касается электронных счетов. Из этого следует что подавать отчетную документацию нужно в любом случае, даже если переводы в течении отчетного года не осуществлялись.

Размер штрафа за нарушение срока репатриации определяется согласно ч. 4, ч. 4.2. ст. 15.25 КоАП РФ и составляет от 3% до 30% от суммы не зачисленных в срок финансов.

Ответственность за невыполнение резидентом, в том числе участником ВЭД, обязанности по исполнению/прекращению внешнеторгового договора (контракта) – штраф от 5% до 30 % суммы денежных средств, причитающихся резиденту от нерезидента; на должностных лиц — от 20 000 до 30 000 рублей (ч.4.3. ст. 15.25 КоАП РФ).

За нарушение срока репатриации финансовых платежей за неисполнение обязательств по ввозу товаров в РФ и/или оказание услуг и предоставление информации, штраф составит от 3% до 30% от суммы неисполненных обязательств (ч. 5 ст. 15.25 КоАП РФ). Если сумма не вовремя зачисленных денежных средств в течение одного года составляет более 100 миллионов рублей, то штраф увеличится – от 75% до 100% от общей суммы.

Штраф за нарушение срока уведомления уполномоченного банка по валютным операциям начисляется в случае, если просрочка превысила 90 дней – для граждан штраф составит от 2,5 до 3 тыс. руб.; должностные лица обязаны уплатить от 4 до 5 тысяч рублей, а юридические от 40 до 50 тысяч рублей.

С 1 октября 2021 года на территории РФ введен штраф за непредставление отчетов по валютным операциям с использованием зарубежных электронных кошельков. Сумма штрафа составляет от 20% до 40% от финансовых активов (суммарно за год).

Чтобы открыть счет за границей и не нарушить валютного/налогового законодательства России, начните с консультации наших юристов. Мы поможет выбрать страну, открыть личный/корпоративный счет, мерчант аккаунт или брокерский счет, а также подготовим все документы и представим удаленный сервис «под ключ».

Читайте другие статьи по темам:

Регистрация компании в ОАЭ

Регистрация компании на Кипре

Регистрация компании на Кипре для IT проектов

ПМЖ и ВНЖ на Кипре. Гражданство Кипра

Как удаленно зарегистрировать на Кипре международный траст

Как выгодно можно использовать Кипрский международный траст, примеры из практики

Регистрация филиала на Кипре. Релокация бизнеса на Кипр

Все застройщики Кипра в одном месте

Как зарегистрировать товарный знак в Объединённых Арабских Эмиратах?

Иммиграция в Венгрию - как получить ВНЖ и ПМЖ?

Обратный звонок
Запрос успешно отправлен!
Имя *
Телефон *