en ru
We work remotely for clients without having to come to the office!

Communication only via
WhatsApp и Telegram.
en ru
Catalog
Выбираем банк для открытия оффшорного счета

Несколько лет назад международная деофшоризация и повышенные меры  борьбы с отмыванием денежных средств приводили к тому, что система открытия оффшорных счетов в иностранных, а в особенности в европейских банках, переживала не лучший период в своей истории.

В настоящий момент негативное влияние внешних факторов снизилось, и ситуация выровнялась. Сейчас гораздо проще выбрать подходящий иностранный банк и платежную систему для открытия оффшорного счета.

Современный оффшорный рынок

Сегодня множество иностранных банков активно работает с оффшорными счетами своих клиентов. В то же время, даже сейчас можно встретить банковские организации, предпочитающие не связываться с повышенным риском для бизнеса. Это связано с тем, что оффшоры по сути своей сопровождаются рисками с идентификацией конечного владельца счета, а также с далеко не всегда прозрачной финансовой деятельностью.

В процессе выбора подходящего банковского учреждения следует особо обратить внимание на следующие ключевые моменты:

  • готовность банковской организации вести дела с оффшорами;
  • перечень предлагаемых услуг;
  • деловая репутация учреждения и степень его надежности;
  • доступность удаленного оформления оффшорного счета;
  • юрисдикция банка.

Подходящие юрисдикции

Особую роль в процессе выбора банка для открытия оффшорного счета играет его юрисдикция. Каждая юрисдикция имеет свои преимущества и недостатки, поэтому итоговый выбор будет напрямую зависеть от конкретных обстоятельств и потребностей оффшора. К примеру, низкий порог депозита и возможность удаленного оформления счета доступны в банковских учреждениях Белиза. Оформить инвестиционные счета с возможностями оффшорных операций возможно в банках Сингапура или Швейцарии.

Стоит отметить, что в последние годы ситуация в некоторых странах изменилась. Например, банковские организации того же Сингапура и Панамы для оформления оффшорных счетов, как правило, требуют личного присутствия. В тех же юрисдикциях, где присутствует возможность удаленного открытия счета, в подавляющем большинстве случаев, довольно высокий порог начального депозита.

В прошлом Грузия входила в число благоприятных юрисдикций для оформления оффшора, однако, в настоящее время открыть такой счет для нерезидентов этой страны очень сложно. Карибские острова по-прежнему остаются одними из лидеров на рынке подходящих юрисдикций, однако, островное время вызывает определенные трудности и значительным образом замедляет банковское обслуживание клиентов.

В конечном итоге на выбор подходящей юрисдикции влияют конкретные потребности владельца счета, а также степень влияния на банковские организации американских регуляторов и других международных компаний.

Как выбрать юрисдикцию для компании?

  1. 1. В первую очередь нужно оценить возможности зарубежных инвестиций и международных рынков, поскольку основной поток доходности от таких вложений будет гораздо более высоким в сравнении с корпоративными счетами внутри страны.
  2. 2. Важную роль играет также стабильность экономической и политической ситуации внутри страны. Нестабильная экономика и политика определенных стран, юрисдикция которых может относиться к числу благоприятных для открытия оффшора, в то же время, сводит на нет финансовую безопасность внутри страны. Демократические государства со стабильной политической и экономической ситуацией станут наиболее перспективным и безопасным вариантом.
  3. 3. Диверсификация или свобода банковских счетов от центральной власти государства. Наибольшая степень такой диверсификации положительно скажется на оффшорных инвестициях.
  4. 4. Размер процентных ставок, разумеется, играет важную роль в процессе выбора подходящей юрисдикции. Банковские учреждения многих стран не могут предложить оффшорным клиентам более 1%, в то время как в определенных юрисдикциях можно добиться 3-4%. Однако данный критерий выбора необходимо оценивать совокупно с остальными, а не отдельно от них.
  5. 5. Степень влияния мировой финансовой неопределенности на некоторые юрисдикции также имеет большое значение. Среди юрисдикций, наименее пострадавших от глобальных экономических факторов, можно выделить Италию, Аргентину и некоторые другие страны.
  6. 6. Не рекомендуется хранить сбережения на оффшорных счетах в одной валюте. В связи с этим одним из определяющих критериев выбора подходящей юрисдикции станет возможность открытия мультивалютных оффшорных счетов.
  7. 7. В процессе выбора следует также обратить внимание на степень защищенности активов оффшорного счета. Этот критерий сыграет основополагающую роль при неблагоприятных последствиях финансовых операций, а также в случае необходимости защищать свои права в суде.
  8. 8.Во избежание неблагоприятных последствий каких-то форс-мажорных ситуаций следует выбирать юрисдикцию, позволяющую быстро и безопасно переводить денежные средства с оффшорного счета одной страны в другую.
  9. 9. Степень безопасности и конфиденциальности данных о владельце счета для многих имеет, конечно же, наиболее важное значение. Абсолютно анонимный оффшорный счет в современных условиях оформить невозможно, однако, в некоторых странах свои персональные данные можно защитить гораздо более серьезным образом из-за действующего в этих государствах законодательства.

В то же время, в случае уголовного преследования или обвинений в уклонении от уплаты обязательных налогов даже в этих странах персональная информация владельца оффшорного счета будет раскрыта властям. Однако такие персональные сведения страны предоставляют только в те юрисдикции, с которыми заключено обоюдное соглашение о передаче данных. Для правильного выбора юрисдикции крайне важно ознакомиться с перечнем подобных международных соглашений конкретных стран.

Преимущества необанков

Традиционные банковские учреждения долгое время оставались монополистами в области инвестиций, депозитных и оффшорных счетов. Современное развитие цифровых технологий позволило необанкам пошатнуть этот некогда непоколебимый пьедестал.

Классические банковские системы, разумеются, пользуются куда более высокой степенью доверия со стороны клиентов, надежностью и многолетней деловой репутацией. Необанки полностью являются цифровыми, что влечет возможность доступа и управления своими активами только посредством интернета или мобильных приложений.

Такие цифровые банковские организации имеют неоспоримое преимущество в плане доступности и упрощенности процесса оформления счета, а также в плане удобства и оперативности контроля за своими вложениями.

Необанки не будут требовать личное присутствие, сбора большого количества документов для открытия счета, а также не будут подвергаться жестким проверкам со стороны властей или международных контролирующих организаций.

Открываем оффшорный счет

Вопреки распространенному заблуждению открыть счет оффшора не так сложно, в особенности, когда оформление сопровождается профессиональными специалистами. Для оформления этого счета, в первую очередь, понадобятся удостоверение личности и документ, подтверждающий адрес. Стоит отметить, что с момента выдачи такого документа должно пройти не более 3 месяцев.

Кроме того, для открытия оффшорного счета потребуется предоставить справочные документы из текущего обслуживающего банка и подтвердить источники дохода. Организация должна будет представить регистрационные документы, а также финансово-бухгалтерские отчеты компаний за один или несколько периодов.

В случае возникновения вопросов по выбору юрисдикции для компании, просьба писать на почту veritaslaw2009@gmail.com.

Читайте другие статьи по темам на сайте www.veritasjus.com:

Необанк - новый формат банков в современном мире

PayPal и Stripe: что выбрать для ведения бизнеса

Открытие расчетных счетов для интернет-магазинов в зарубежных юрисдикциях

Порядок наследования акций компании в юрисдикции БВО (Британские Виргинские Острова)

Как проверить документы на вторичном рынке

Существенные условия договора купли-продажи недвижимости

Автоматический обмен информацией между налоговыми органами разных стран. Регуляция ОЭС

Самые распространенные мифы об оффшорах

Способы легального накопления на пенсию в оффшоре резидентами США

Substance, как происходит организация рабочих компаний в оффшорных юрисдикциях и на территориях стран Европы

07.04.2021
Назад
Back call
Request sent successfully!
Name *
Phone *