Углубленно разбираясь с процессом краудфандинга, можно выделить несколько основных этапов, каждый из которых нужно рассмотреть подробнее.
Первый этап – Формирование цели проекта
Изначально нужно обозначить цель своего проекта – будет ли это начало современного производства, создание собственной компании, расширение существующего дела, расширение влияния частной организации на рынке. После назначения точной цели, можно подобрать наиболее эффективный вид краудфандинга для достижения желаемого результата.
Второй этап – Определение со способов финансирования стартапа
При выборе варианта финансирования через краудфандинг, есть несколько вариантов, доступных владельцу собственного дела:
- 1. Если бизнес-проект новый, нужно достаточная большая денежная сумма, наладить тесный контакт с профессиональными, крупными вкладчиками рекомендуется воспользоваться краудинвестингом. При использовании данной системы, вкладчики предоставляют финансовые средства в обмен на ценные бумаги стартапа.
- 2. Если компания уже работает определенное время на рынке, имеет небольшой охват, нужно получить небольшую денежную сумму на скачок в развитии, рекомендуется задействовать краудлендинг.
Еще один вариант получения инвестиций – договориться с вкладчиками об взаимном обмене. Например – предоставить ему часть своей продукции или абонемент на предоставление услуг в течении определенного времени. Хороший вариант для уже существующих компаний, которым нужно срочно модернизировать производство, расширить мощности и т.д. При подобном договоре, обязательства владельца компании перед инвестором оформляются как УЦП. Вкладчик получает сертификат цифрового типа, с помощью которого он может потребовать от владельца компании, в которую вложил деньги, определенные товары или услуги.
Отдельный вид получения средств для развития компании, стартапа – благотворительный краудфандинг. Его суть понятна из названия – денежные средства предоставляются безвозмездно. Подобный способ активно используют успешные и популярные социальные проекты. Сбор пожертвований через благотворительный краудфандинг не регулируется действующим законодательством, что является неоспоримым преимуществом данного способа.
Третий этап – Выбор площадки
Независимо от выбранного способа получения денег от вкладчиков, придется выбирать инвестиционную платформу. Подобные объединения представляют собой сайты-посредники, где вкладчики и инвесторы заключают сделки между собой. При выборе инвестиционной платформы, особое внимание нужно уделить следующим моментам:
- 1. Проверить добавлена ли платформа в общий реестр подобных объединений, которые контролируется Центробанком. Это нужно для того, чтобы деятельность платформы контролировалась регулятором, обязанности соблюдались, все платежи были максимально безопасными. Однако, нельзя забывать о том, что в общем реестре не обязаны находиться платформы, которые занимаются благотворительным краудфандингом.
- 2. В общем реестре Центробанка должны быть указаны полные названия инвестиционных платформ, а также их электронный адреса (сайтов). Все адреса нужно заранее проверить, чтобы не перейти на похожую фейковую страницу от мошенников.
- 3. Найти независимые отзывы пользователей об выбранной инвестиционной платформе.
- 4. Уточнить информацию о том, какое количество предпринимателей собирает инвестиции на данный момент.
- 5. Узнать сколько успешных сделок было заключено усилиями выбранной инвестиционной платформы.
Еще один важный момент – время активного ведения деятельности платформы.
Лучший вариант оценки качества работы выбранной организации для привлечения инвестиций – пообщаться с людьми, которые уже развивали свои проекты через нее.
В процессе сотрудничества с любой проверенной инвестиционной платформой заключается договор. С его условиями нужно внимательно ознакомиться до подписания, чтобы не возникло неприятных ситуаций в дальнейшем. Если есть возможность – лучше заказать консультацию у профессионального юриста.
Если вопрос с надежностью инвестиционной платформы был решен, необходимо выяснить условия сотрудничества с выбранным сервисом:
- 1. Есть ли комиссия, которая взимается за финансовые транзакции на банковский счет новой организации, стартапа. Бывают ситуации, когда комиссия за переводы уже включена в общую комиссию, которая взимается за услуги платформы.
- 2. Какой процент с полученных денежных средств от вкладчиков списывается платформой.
- 3. Предоставляет ли выбранный сервис помощью в плане составления инвестиционного предложения, которое поможет привлечь внимание потенциальных вкладчиков.
- 4. Список документов, которые нужны для запуска проекта.
Четвертый этап – Составление инвестиционного предложения
После выбора инвестиционной платформы, регистрации на ней, создании собственного аккаунта, заключении договора, необходимо передать “пакет” документов для того, чтобы проект начал работать.
Далее необходимо составить инвестиционного предложение, цель которого – привлечь потенциальных вкладчиков. Основа привлекательного предложения – перечень личных обязательств перед инвестором. В нем нужно указать, когда будут выплачиваться денежные суммы в обратном порядке, в каком размере. Здесь же должны быть прописаны права, которые получает вкладчик после предоставления денежных средств на развитие стартапа.
Другая информация, которая должна указываться в инвестиционном предложении:
минимальная денежная сумма для сбора (если сумма не будет собрана, платформа автоматические объявляет сбор безуспешным);
длительность действия предложения по вкладу денежных средств;
максимальная денежная сумма, по достижению которой, сбор объявляется успешным.
Если дополнительно вкладчикам предоставляются цифровые права, важно указать условия прекращения их действенности, с объяснением причин.
Пятый этап – Сбор средств
Каждая инвестиционная платформа имеет номинальный счет. На него переводятся деньги от привлеченных вкладчиков по определенному проекту. Перечисление денег с данного счета в дальнейшем строго контролируется законом:
они могут быть перечислены обратно вкладчикам, если не была собрана минимальная сумма на развитие стартапа или новой компании;
они перечисляются предпринимателю, если условия по сбору были выполнены;
возвращение комиссии за услуги платформы.
Банковская система отслеживает все операции по переводимым средствам, их дальнейшему распоряжению.
Шестой этап – Выплата долгов инвесторам и оплата налогов
Когда деньги на проект будут собраны, нужно приступать к выполнению обязательств перед вкладчиками. Речь касается предоставления оговоренной заранее продукции, услуг, ценных бумаг. Все зависит от того, на каких условиях был заключен договор.
Если же выбранная инвестиционная платформа нарушает права заемщика, при этом она состоит в общем реестре Центробанка, необходимо составить жалобу и подать ее в приемную регулятора через официальный сайт. Однако, если речь касается сервиса, которые не контролируется Центробанком, его нет в общем реестре, все проблемы придется решать через суд.
Читайте другие статьи по темам:
Как устроены опционы и что они из себя представляют
Сделки M&A. Зачем компании проводят слияния и поглощения
Электронные услуги в странах ЕАЭС будут облагаться НДС по-новому
Ужесточается ответственность организаций финансового рынка России для целей автоматического обмена
Как удаленно зарегистрировать на Кипре международный траст
Как выгодно можно использовать Кипрский международный траст, примеры из практики
Вся правда о SAFE соглашении для привлечения капитала в проект на стадии SEED
Закон о корпоративной прозрачности и раскрытии информации о бенефициарных владельцах в США